待收145亿网贷平台爆雷!85后实控人自首,波及多家基金、信托

2019-05-01 18:12:57

原标题:待收145亿网贷平台爆雷!85后实控人自首,波及多家基金、信托

P2P圈爆雷,团贷网被官方通报,涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查,创始人唐某、张某已投案自首,目前正被采取刑事强制措施。

消息传出震惊了整个行业,也令团贷网的员工和投资人措手不及。这家东莞市的“明星”P2P平台,累计撮合金额1308亿元,累计借贷总金额145亿元。

截至2019年2月底,团贷网累计注册用户人数逾830万人,当前借款人数37万人,当前出借人数22万人,累计出借人数98万人。

在3月27日晚间,网上就已经有团贷网总部被特警包围的消息,有团贷网员工表示,团贷网所在的楼层严禁任何人进入。

3月28日,“靴子”落地。平安东莞官方微博发布通报显示,2019年3月27日,团贷网实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。

为保护投资人合法权益,东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦査,并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施。

“打脸”的是,就在3月25日,对于网传的团贷网将继“老大哥”红岭创投之后宣布清盘,团贷网官方还曾表示:“目前团贷网一切都在正常运转,我们没打算清盘。”

目前,该案件正在依法侦办中,团贷网关联公司派生科技已停牌。

其实,团贷网出事早有征兆

早在2019年1月14日,行业就传出团贷网已经暴雷的消息,信托圈第一时间跟团贷网相关人士确认,得到的回复是“黑嘴无处不在”。

信托圈2018年下半年曾经到访团贷网,据当时的高管介绍,团贷网的底层资产以房贷和车贷为主,消费分期资产占比在当时不到10%。不过在2018年网贷行业暴雷潮之后,团贷网对消费金融资产端正合普惠有过一轮裁员,据称当时50%的门店被裁撤,这也在信托圈向团贷网求证的时候得到了证实。

资产端是网贷平台的核心,房抵类资产受到网贷限额的限制,而车贷资产则受到“扫黄打黑”的影响,都属于网贷行业的“夕阳资产”。而满足监管要求的消费金融资产端被大规模裁撤,这也说明平台在运营方面出现了一定的困境。

值得关注的是,团贷网唐军、张林是因为涉嫌非法吸收公众存款自首。坊间有说法,非吸来的钱主要用于团贷网关联上市公司派生科技的股票坐庄和小黄狗项目。

草根“逆袭”,创办团贷网

团贷网由唐军一手创办,于2012年上线。

唐军的发家史,可以说是一部草根逆袭史。

2009年,还未大学毕业的唐军回到东莞创业,选择做贷款中介生意。2011年,东莞市俊特金融投资有限公司(后变更为广东俊特团贷网络信息服务股份有限公司,2016年又更名为派生科技集团)成立,2012年开始上线运营团贷网。

彼时,唐军还是个无名小卒,在P2P的洪流中,团贷网波澜不惊。

尽管如此,唐军还是认为做老板要舍得花大钱。就在团贷网成立的当年12月,唐军以213.0915万元竞得与巨人网络创始人史玉柱的3小时。

此后,唐军收获了数以万计的关注,转身成为“上流社会”的一份子,朋友圈时常发布与更行各业大佬的合影,团贷网逐渐声名鹊起。

公开资料显示,团贷网是一家专注于小微企业融资服务的互联网金融信息平台,运营主体为东莞团贷网互联网科技服务有限公司,注册资本1.0293亿人民币,其实控人唐军通过北京派生科技有限公司持有团贷网99.74%股份。

值得注意的是,团贷网的实控人唐军也是上市公司派生科技(300176.SZ)的实控人,随着团贷网的倒下,派生科技必将受其影响,而持有其股权的信托、基金难免被波及。

截图来源:派生科技年报

大费周章剥离金融业务

通过收购创业板上市公司鸿特精密,然后进行实控人变更,派生科技完成了在资本市场的华丽转身,股价在过去三年上涨近12倍,可谓名副其实的大牛股之一。

不过,和其股价的高歌猛进不太相符的是,派生科技业绩呈下滑状态,鲜有券商出具研报,股票流通性弱。

年报显示,派生科技主营业务为铝合金压铸、智能制造业务及金融科技信息服务业务,2018年实现净利润3.7亿元,较2017年的4.9亿元减少24%;公司货币资金从上年末的8.33下降至3.43亿元。

最新发布的2019年一季报业绩预告显示,预计一季度业绩将较上年同期大幅缩水79.74%——88.74%至0.25亿元——0.45亿元,主要系2018年底剥离金融科技信息咨询业务。

2019年1月17日,鸿特科技(派生科技当时还未完成更名)发公告称,因网贷平台监管备案的推迟,“团贷网”网贷平台从未交给广东鸿特科技股份有限公司(原名“广东鸿特精密技术股份有限公司”)运营,鸿特精密万和集团及其旗下子公司从未使用“团贷网”商标、平台;以及基于2018年下半年互联网金融行业发生的重大变化,鸿特科技决定终止互联网金融业务、重点开展智能制造的发展战略。

信托圈查询财务数据发现,在团贷网金融业务注入上市公司后,鸿特精密业绩迅速增长,特别是2017年三季报,共贡献净利润高达2.27亿元,占公司净利润的80.92%;2018年利润构成中,金融服务业务毛利率更是高达98.95%,远超过制造业,贡献了81.25%的利润。

从股票交易情况来看,派生科技股票成交十分清单,即便在2017-2018年逆势上扬,走出独立行情的两年间,日均换手率也仅为1.08%,多数时间换手率不足1%,存在被庄家高度控盘特征,这也从一定程度上印证了之前行业消息人士的说法。

现在看来,如此大费周章地去剥离最赚钱的业务早有布局。

团贷网倒下,投资人怎么办?

信托圈查了解到,截至2018年底,在派生科技的前十大流通股东中,陕国投A两只信托计划位列第二、第九大股东,分别是陕西省国际信托股份有限公司-陕国投·鑫鑫向荣83号证券投资集合资金信托计划(以下简称“鑫鑫向荣83号”)、陕西省国际信托股份有限公司-陕国投·聚宝盆26号证券投资集合资金信托计划(以下简称“聚宝盆26号”),持股数分别为18,274,390、7,127,470股,持股比例分别为4.72%、1.84%,两个信托计划合计持股6.56%。

其中,鑫鑫向荣83号为2017年1季度进入,聚宝盆26号为2018年2季度新进,粗略计算,二者的持股成本大概在6亿元左右。

就目前派生科技的状况,大概率会在开盘后遭到抛售,两只信托基金背负的压力可想而知。

据派生科技27日公告显示,唐军已将持有的597万股、占其所持派生科技99.89%的股份质押给了某信托公司;3月22日派生科技控股股东广东硕博投资发展有限公司也将所持8339.3万股、占其所持91.42%的股份质押给该信托公司。

至于这部分股份质押情况,有媒体报道,该信托公司透露该质押项目尚未完成风控流程,更未开始募资或向相关融资人打款。

天眼查显示,泛海系旗下民生投资资本管理有限公司、史玉柱的宁夏巨人创业投资有限公司分别持有派生集团5.93%、1.91%的股份。

(点击查看大图)

基金持股上,汇添富基金、国投瑞银基金分别持有派生科技4万股和2.06万股。

团贷网“爆”雷,雷得猝不及防,不仅普通P2P投资人损失巨大,特别对平台品牌认可的一些忠诚优质大户损失更惨重,如何收场?

作为头部平台的团贷网“爆雷”,对于整个网贷行业的声誉无疑又是一次暴击。本来已经如履薄冰的网贷行业,前景更加不明。

29日上午,在博鳌亚洲论坛2019年年会“金融科技的机遇与挑战”分论坛上,中国互联网金融协会会长李东荣回应“团贷网爆雷”事件时表示,互联网金融的整顿是国家几年以前就确定的工作目标,迄今为止一直朝着这个目标迈进,“坏人”继续清除出去,“好人”依法运行。

本文由信托圈(ID:xintuoquan)原创出品

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